Kundendaten-Aktualisierung

Warum card complete fragt

„Jetzt habe ich schon so lange meine Kreditkarte bei euch und trotzdem muss ich nochmals alles ausfüllen, was soll das, wozu?“ –  vielen Kund:innen fehlt im ersten Moment für die Fragen rund um ihre Person und ihr finanzielles Umfeld das Verständnis dafür. Doch tatsächlich dienen diese Fragen zum Schutz für sie und ihr Geld. Wir als Bank und Kreditinstitut haben eine enorme Verantwortung gegenüber unseren Kund:innen – nämlich die der Obhut ihres Geldes. Deshalb ist es unerlässlich, sicherzustellen, dass unsere Kunden:innen auch tatsächlich diejenigen sind, für die sie sich ausgeben, und dass ihre finanziellen Transaktionen den Vorgaben der geltenden Gesetze entsprechen.

Das ist gesetzlich vorgeschrieben und muss in regelmäßigen Abständen geprüft und verifiziert werden. Der sogenannte "Know Your Customer" (KYC)-Prozess, bei dem Finanz- und Kreditinstitute Fragen zu Ihrer Person und Ihrer finanziellen Situation stellen, dient genau dazu. Know Your Customer ist als Teil der generellen Sorgfaltspflicht ein wichtiger Bestandteil des Risikomanagements im Rahmen des Geldwäschegesetzes.

An erster Stelle stehen Transparenz und Sicherheit

Diese Aktualisierung von Kundendaten im Finanzbereich trägt maßgeblich zur Transparenz und Sicherheit des gesamten Finanzsystems bei. Durch die regelmäßige Überprüfung und Aktualisierung von Informationen wie Adresse, Arbeitsplatz, Einkommen und Geschäftsbeziehungen können Finanz- und Kreditinstitute sicherstellen, dass sie ein genaues Bild von ihren Kunden:innen haben. Diese Transparenz hilft dabei, verdächtige Aktivitäten, wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung und andere illegale Aktivitäten, frühzeitig zu erkennen und zu verhindern. Andererseits können sich Kund:innen darauf verlassen, dass ihr Geld in einem Umfeld mit erhöhten Sicherheitsstandards verwaltet wird.

Warum immer wieder? Lebensumstände können sich ändern – ein neuer Beruf, ein Umzug, neue Geschäftsbeziehungen oder andere finanzielle Veränderungen. Genau deshalb ist es wichtig, Kundendaten in bestimmten Abständen zu aktualisieren. Was, wenn nicht? Wenn Kund:innen ihre Daten nicht aktualisieren führt das einerseits dazu, dass Finanzinstitute die vorgeschriebenen Vorschriften und Gesetze verletzen, was andererseits dann im schlimmsten Fall zu rechtlichen Konsequenzen für beide Parteien und zur Auflösung der Geschäftsbeziehungen führen kann. Um das zu verhindern, erinnert und bittet Sie card complete mit mehreren Schreiben via SMS oder E-Mail an die Durchführung der Datenaktualisierung.

Sicherheit für Ihre Transaktionen. Wenn Sie als Kund:in, der Aufforderung Ihre Daten zu aktualisieren nicht nachkommen, kann sich das auf Ihre Zahlungsabwicklung auswirken, denn es könnten versehentlich verdächtige Transaktionen ausgelöst werden, die unser Aufmerksamkeitsradar erfasst. Das kann zu unnötigen Unannehmlichkeiten führen, da Transaktionen möglicherweise vorübergehend blockiert werden, bis die Informationen überprüft werden. Das bedeutet, dass Zahlungen womöglich nicht im gewohnten Tempo abgewickelt werden können, und Sie eventuell damit Zahlungsziele versäumen.

Zusammenfassend

Der KYC-Prozess mag auf den ersten Blick wie eine bürokratische Hürde erscheinen und lästig sein, aber er dient einem wichtigen Zweck: der Sicherheit Ihres Geldes und der Verhinderung von Finanzkriminalität. Als Bank und Kreditinstitut sind wir gesetzlich verpflichtet, Ihre persönlichen und finanziellen Informationen sorgfältig zu behandeln – alle Ihre Daten unterliegen dem Bankgeheimnis und sind hiermit geschützt. Indem Sie den KYC-Prozess unterstützen, tragen Sie dazu bei, die finanzielle Welt sicherer und ethischer zu gestalten.